中国民事信托发展的法律可能性

［日］中野正俊



The Study on the Possibility of the Development of the Chinese Civil Trust



内容提要：适逢中国《信托法》实施3周年之际，在我国信托业发展遭遇困境的背景下，由中南大学和上海远景非凡投资管理有限公司主办的“中国(长沙)信托国际论坛”于2004年10月16-17日在长沙隆重举行。国内外知名信托法专家、学者以及业内高层人士围绕《信托法》实施以来我国信托业的发展现状和实践问题，从理论和实务角度对信托法律制度的完善提出了建设性意见。这些意见对于加快贯彻实施《信托法》，改进我国信托业的发展环境，完善金融市场体系，提高社会资源配置效率具有极大的推动作用。

关键词：信托、理论、现状、发展、规制


　　在学术上，人们一般将信托按照受托人接受信托之行为是否具有营业性或者说是否以营业为目的，而将信托划分为商事信托(营业信托)和民事信托(非营业信托)。(注：中野正俊、张军建：《信托法》，中国方正出版社2004年版，第36页。)所谓商事信托是指受托人以营业为目的而接受的信托，相反，民事信托的受托人接受信托并非以营业为目的。如是，以受托人接受信托之行为是否具有营业性这一特征将信托进行分类后，即使没有特别规定，商事信托的受托人就自己的受托行为当然可以取得报酬，而民事信托的受托人除非信托行为中存在特别规定，否则不可以收取报酬。(注：参见《中华人民共和国信托法》第35条。)故此，商事信托和民事信托之间所适用的法律条文也将随之而异。如，商事信托除适用中国《信托法》之外，也适用近似信托业法的《信托投资公司管理办法》以及《信托投资公司资金信托管理暂行办法》。而民事信托除适用中国《信托法》之外，还适用民法(包括《民法通则》、《合同法》以及《继承法》)。

　　商事信托和民事信托之间的区别如下图：http://www.trustlaws.net/studyLIst/List.asp?SelectID=2623&ClassID=8

　　如上图，两者的区别除受托人接受信托之行为是否具有营业性之外，也表现在委托人利用信托制度的目的的不同之上(财产的形成和财产的保护)。因此，在利用信托制度的时候，该选用商事信托还是民事信托，完全由委托人的自由意志来决定。

　　对于刚刚实施信托法的中国来讲，可以说民事信托的发展还是一个全新的领域。所以，在研究这一问题的时候，借鉴和学习信托制度先进国家的经验就显得尤为重要。以下就英美以及日本的民事信托的现状作一简要介绍。

　　首先，在信托制度的起源国英国，民事信托(非商事信托)是为了保护个人财产，逃避国王以种种理由没收个人财产而诞生并发展起来的。在中世纪的英国，盛行长子继承制度，不仅女性没有继承权，就连长子以外的男子也没有继承权。所以，没有儿子的家族的遗产将全部由国王没收。因此，英国国民为逃避国王的没收，在去世前便将自己的财产转移给可以信赖的他人(变更财产所有人的名义)，委托其将该财产的收益转交给自己的女儿。同时，为了避免自己所信赖的人死后其财产被国王没收，便将其财产委托给多个受托人，即信托财产由多个受托人共同共有(或者说是合有或者公同共有)，使其财产变成了一种完全不被没收的财产。

　　随着英国移民团涌入美国，信托制度也随之被引进到美国。但是，在美国，不存在类似英国的利用民事信托制度的社会背景，受托人纯粹是为了营业牟利而接受信托，所以使得本来是作为民事信托而诞生并发展起来的信托制度，便以商事信托(营业信托)的形式确立起来，并取得了迅猛的发展。但是，即使在美国，也不是不存在民事信托，除商事信托之外，一种被称作宣言信托(DeclarationofTrust)的信托形态，在法律上即被认为是民事信托。(注：参见《美国信托法重述(第2版)》(RestatementofTheLawof　Trusts,2nd.)第58条。)



　　上图所示的宣言信托即指：A(委托人)以受托人的身份，宣告为了B(受益人)的利益，在C(银行)开设存款账户，A在有生之年可以自由使用该存款，但其死后该存款将成为B的财产。这种信托也被称作假设信托(TentativeTrust)。(注：中国台湾地区“信托法”第71条第1款规定，在公益信托的情形下，法律承认宣言信托。) （/www.trustlaws.net）

　　与此相对，由于日本不拥有信托的历史传统，并且直接引进了在美国发展起来的商事信托制度，所以，大多数法学家(包括日本的法学家)都认为日本的信托全部属于商事信托，民事信托制度几乎没有得到运用。在日本，虽然存在一些民间团体作为公益信托的受托人而设立的信托，但从表面上看，这些信托确实不存在类似英国民事信托的特征，并且，英美法所承认的所谓的宣言信托，在日本也得不到法律的承认。但是，从裁判所的判例来看，可以称得上民事信托的判例却随处可见(本文将在以下的篇幅里列举几个具有代表性的案例予以说明)。从这个意义上讲，可以说在日本还是存在许多民事信托的。只不过由于民事信托因其性质上的原因，与商事信托相比，在判例中没有明显地表现出来而已。(注：[日]中野正俊：《从判例看民事信托》，《信托法研究》29号，第1页。)

　　首先，母亲为了管理属于其子的财产，将该财产转移到自己的名下后并存入银行，尔后，在没有得到儿子同意的情况下，将该存款债权提供给自己的朋友作为质押物进行了质押。关于这一事件，相当于最高裁判所的旧宪法下的大审院判定(1935年10月4日民集14卷22号1954页)：其母在性质上相当于信托中的受托人，并判定其违反了作为受托人的信托义务，准许其子行使撤销权。(注：[日]中野正俊：《信托法判例研究(补订版)》(26事件)，酒井书店1998年版，第185页以下。)裁判所对于这一事件的判决表明：母亲在将其子的财产转移到自己的名义之下时，以其子的财产为信托财产，其子为委托人和受益人，其母为受托人的民事信托事实上已经成立。

　　其次，为保管有诈骗嫌疑的特定金钱，在将其返还给多数受害人之前，以其中的大额受害人的名义存入银行进行保管，尔后，该大额受害人的债权人基于债务转移命令向银行提出支付请求。在此案例中，最高裁判所(1954年11月16日《判例时报》第41号第11页)判定该存款债权属于信托财产，并非存款名义人的个人财产。(注：[日]中野正俊：《信托法判例研究(补订版)》(9事件)，酒井书店1998年版，第66页以下。)通过这一判决，可以明确看出：裁判所实质上是承认了以该事件中的多数受害人为委托人和受益人，而大额受害人为受托人的民事信托的成立，并基于信托法理作出了判决。

　　同样，在建筑物发包时，发包人一般会预先支付一笔建筑费用给承包人。在承包人破产，承包人的破产财产管理人将发包人的预付金冻结的案例中，东京高等法院(2000年10月25日民事11部判决《判例时报》第1735号第387页)判决：承认以该预付金为信托财产，发包人为委托人和受益人，承包人为受托人的信托成立，并根据信托法理命令破产财产管理人撤销了其冻结行为。

　　关于在中国发展民事信托的可能性，姑且不论其与信托制度起源国英国的民事信托是否相同，但可以肯定的是：随着信托思想的普及，除受托人以营业为目的接受信托的商事信托以外，不以营业为目的而接受信托的民事信托也同样会得到发展。 （信托法律网/www.trustlaws.net编辑）

　　关于这一点，中国政法大学的江平博士就民事信托制度的发展可能性，提出了非常富有见地的见解，由于篇幅所限，在此简单介绍其中几例以供参考。首先，根据中国《继承法》的规定，公民可以通过立遗嘱指定遗产执行人，在其死后，该遗产执行人即可代替自己进行讨债、偿债、交付遗赠物、分割或者处分遗产等法律行为。(注：参见中国《继承法》第16条第1款。)以上所述遗产执行人的行为在性质上既不是委任也不是代理，而是一种信托。也就是说，在此情形下，以被继承人为委托人，遗嘱执行人为受托人，委托人生前的债权人、受赠人以及继承人为受益人的信托已经成立。其次，在由代理人管理属于下落不明者的财产时，(注：参见中国《民法通则》第21条第1款。)由于各种原因，该代理人不能充分发挥自己的代理责任，不能有效地管理财产，从而致使财产受到损失的情况时有发生。故此，活用信托制度来强化这种财产管理的责任的做法也许会非常有效。另外，部分学者也提出了代替委托代理制度，活用信托制度的主张。(注：江平、周小明：《关于中国信托法制定的若干构想(上)》，《法律广场》第47卷第7号，第47页以下。)此外，在中国广西发生的一个案例中，某单位为募集同事的医疗费而进行公开募捐，在所得捐款结束了捐赠目的，即该同事死亡之后，围绕残余捐款的归属问题，受捐人之父与该单位产生纠纷而引起了诉讼。(注：参见www.northeast.com.cn/shnews，2003年11月6日访问。)此类案例在社会中可以说是层出不穷，但由于现行法律制度，特别是捐赠法的不完善，法院无有力的法律依据作出裁决。笔者认为，如果能活用民事信托的法理(本人认为本案例中特别适合援用公益信托的规定)，进行裁决的方法也许将会更为简便、有效。特别强调的是，利用残余财产的可及性近似解释原则(Cy-presDoctrine)，可将该残余财产用于其他公益目的，(注：中野正俊、张军建：《信托法》，中国方正出版社2004年版，第226页。信托法律网)从而促进社会公益事业的发展。

　　如上所述，在中国同样存在民事信托制度发展的社会环境和法律制度，所以，民事信托制度发展的可能性也是很大的。

　　众所周知，无论是民事信托还是商事信托，无论是私益信托还是公益信托，信托制度对促进社会经济以及公益事业发展的效用都非常大。所以，笔者恳切期盼信托制度能尽早扎根于中国社会，为国民的富裕发挥巨大作用.（注：本文原载《法学》2005年第1期，感谢中野正俊先生对信托法律网的支持！）

浙江省杭州市人民政府


杭州市人民防空工程管理规定

第250号



　　《杭州市人民防空工程管理规定》已经2008年12月29日市人民政府第40次常务会议审议通过，现予公布，自2009年7月1日起施行。



市 长

二○○九年一月三十一日


杭州市人民防空工程管理规定

　　第一条 为规范人民防空工程管理，提高城市整体防护能力，根据《中华人民共和国人民防空法》、《浙江省实施〈中华人民共和国人民防空法〉办法》等法律、法规的规定，结合本市实际，制定本规定。
　　第二条 本市行政区域内人民防空工程的规划、建设、使用、维护及其相关管理活动适用本规定。
　　第三条 本规定所称人民防空工程，包括为保障战时人员与物资掩蔽、人民防空指挥、医疗救护、物资储备等而单独修建的地下防护建筑，以及结合地面建筑修建的战时可用于防空的地下室（以下简称防空地下室）。
　　结合地下空间开发兼顾人民防空需要的地下工程，以及按照战术、技术要求改造后具有相应防护能力的普通地下室和天然洞穴的规划、建设、使用、维护及其相关管理活动适用本规定。
　　第四条 市人民防空主管部门负责全市人民防空工程的规划、建设、使用、维护等管理工作。
　　区、县（市）人民防空主管部门按照规定的权限，负责本行政区域内人民防空工程的相关管理工作。
　　发改、建设、规划、国土资源、房管、园林、文物、质监、工商等行政管理部门应当按照各自职责，协同做好人民防空工程的有关管理工作。
　　第五条 人民防空工程战时由政府统一安排使用，平时由所有人或者使用人维护管理。
　　第六条 鼓励社会力量参与人民防空工程建设。人民防空工程建设项目享受国家规定的国防工程和社会公益性项目的有关优惠政策。
　　第七条 人民防空工程建设经费按下列规定予以保障：
　　（一）人民防空指挥工程由人民防空主管部门负责组织建设，建设经费纳入本级政府财政预算；
　　（二）公用人民防空工程和疏散干道工程由人民防空主管部门负责组织建设，建设经费由本级政府财政预算安排的资金、上级政府拨付的资金和人民防空主管部门依法筹措的经费予以保障；
　　（三）防空专业队、医疗救护、物资储备等专用人民防空工程，由群众防空组织组建部门和战时医疗救护、物资储备等部门分别负责组织建设，必要时可以结合防空地下室建设，建设经费由群众防空组织组建部门和战时医疗救护、物资储备等部门予以保障；
　　（四）单位的人民防空工程由本单位负责修建，建设经费由本单位予以保障。
　　第八条 市、县（市）人民政府应当组织人防、发改、规划、建设、国土资源等有关部门编制人民防空工程建设规划和城市地下空间开发利用规划，并纳入城市总体规划、详细规划。
　　城市地下空间开发利用，城市公共绿地、地下交通干线以及其他重大基础设施的规划和建设，应当充分考虑人民防空需要，兼顾人民防空功能。
　　第九条 城市规划区（含人防重点镇）、开发区、工业园区、保税区和重要经济目标区域内新建、改建、扩建的民用建筑，应当按照国家规定修建防空地下室。
　　第十条 民用建筑有下列情形之一，不能修建防空地下室的，建设单位应当报经人民防空主管部门批准；经批准不修建的，应当向人民防空主管部门缴纳人民防空工程易地建设费，由人民防空主管部门统一组织易地建设：
　　（一）采用桩基且桩基承台顶面埋置深度小于三米或者地下空间净高达不到规定标准的；
　　（二）在流沙、暗河、基岩埋深浅等地段建设，因地质条件不适于修建防空地下室的；
　　（三）因建设区域建筑或地下管道设施密集等原因，防空地下室不能施工或者难以采取措施保证施工安全的；
　　（四）其他不能修建防空地下室的情形。
　　按照城市人民防空工程建设规划，在人民防空工程人均掩蔽面积已达到国家规定要求的区域内建设民用建筑，可以不再修建防空地下室，建设单位依法缴纳人民防空工程易地建设费，由人民防空主管部门根据人防工程建设规划易地建设。
　　第十一条 在人民防空工程的直通室外地面出入口附近规划修建地面建筑物时，应当按照该建筑物的倒塌半径，留出与人民防空工程直通室外地面出入口的安全距离；因条件限制无法留出安全距离的，应当采取防倒塌堵塞措施，确保疏散通道畅通。
　　第十二条 规划建设人民防空工程时，应当同时规划建设人民防空工程与其他地下工程的连接通道或者预留连通口。有条件的城市地铁车站应当与周边的人民防空工程相连通。
　　人民防空工程与其他地下工程连通时，地下工程的所有人、使用人和管理人不得拒绝。已建成的人民防空工程与其他地下工程之间的连通，由人民防空主管部门会同同级规划、发改、建设、国土资源等部门制定实施计划，逐步修建连接通道。
　　第十三条 人民防空主管部门根据需要可以自行或者组织社会力量将城市现有的普通地下室、天然洞穴改造为人民防空工程。
　　第十四条 城市的地下交通干线、地下过街通道、地下停车场、共同沟等地下基础设施以及其他地下工程，应当兼顾人民防空需要，按照人民防空要求设置防护。
　　人民防空主管部门应当参与前款所列地下工程建设的设计审查、质量监督和竣工验收。
　　第十五条 人民防空工程设计应当由具有相应设计资质等级的设计单位承担，并按照国家有关技术规范、标准和相关规定进行。
　　人民防空指挥工程，防空专业队、医疗救护、物资储备等专用工程，为保障战时人员与物资掩蔽而单独修建的人民防空工程的设计，应当由具有相应设计资质等级的人防工程专业设计单位承担。
　　第十六条 建设人民防空工程，有关单位应当按照经人民防空主管部门审查批准的设计方案进行施工，未经原审批部门同意，任何单位和个人不得擅自改变人民防空工程的设计。
　　第十七条 建设单位使用的防护设备应当符合人民防空工程设计防护等级要求，并应当向取得人民防空工程防护设备定点生产企业资格认定的生产企业采购。
　　人民防空工程防护设备的生产企业应当依法取得国家定点生产企业资格认定，并按照国家标准生产。
　　第十八条 人民防空工程建设单位应当委托具有相应人民防空工程建设监理资质的工程监理单位对人民防空工程建设进行监理。
　　第十九条 人民防空工程平战转换工作由人民防空工程的所有人或者使用人负责。人民防空主管部门应当对平战转换工作予以指导，并加强日常监督管理。
　　新建人民防空工程在设计时，建设单位应当编制平战转换设计专篇。在竣工验收时，建设单位应当出具平战转换实施方案。
　　第二十条 人民防空工程未经人民防空主管部门验收或验收不合格的，不得交付使用。
　　人民防空工程经人民防空主管部门验收不合格且无法补救的，建设单位应当在同一项目规划范围内补建；不能补建的，依法缴纳人民防空工程易地建设费。
　　第二十一条 防空地下室的面积应当经人民防空主管部门确认。建设单位向房产行政管理部门申请所有权登记时应当提交人民防空主管部门的确认文件。
　　第二十二条 任何单位和个人不得擅自拆除人民防空工程。确需拆除的，应当按照下列规定进行审批：
　　（一）拆除300平方米（含）以上5级工程、4级（含）以上工程、人民防空指挥工程和疏散干道工程的，应当向市人民防空主管部门提出申请，经市人民防空主管部门审查后，按照规定权限报上级人民防空主管部门批准；
　　（二）拆除5级以下工程、300平方米以下5级工程和疏散支干道工程及300平方米（含）以上非等级人民防空工程的，应当向区、县（市）人民防空主管部门提出申请，由市人民防空主管部门批准，并按照规定报上级人民防空主管部门备案；
　　（三）拆除300平方米以下非等级人民防空工程的，应当向区、县（市）人民防空主管部门提出申请，由区、县（市）人民防空主管部门批准，并报市人民防空主管部门备案。
　　第二十三条 经批准拆除人民防空工程的，拆除单位和个人应当按照下列规定进行补建：
　　（一）拆除等级人民防空工程，应当补建不低于原抗力标准的等级人民防空工程；
　　（二）拆除非等级人民防空工程，应当补建6B级（含）以上抗力标准的等级人民防空工程。
　　补建人民防空工程的面积不得小于原工程面积；补建人民防空工程的面积不得充抵应当修建的防空地下室面积；拆除人民防空工程的经费由拆除单位或个人承担。
　　经批准拆除人民防空工程后因客观条件限制不能补建的，应当按照人民防空工程易地建设费标准向人民防空主管部门缴纳人民防空工程补偿费，由人民防空主管部门统一组织易地建设。
　　第二十四条 人民防空工程除保密工程外，应当设立标志牌。人民防空工程标志牌由市人民防空主管部门统一制作。
　　第二十五条 单位和个人平时利用公用人民防空工程的，应当向人民防空主管部门提出申请，经批准后领取人民防空工程使用证书。平时利用其他人民防空工程的，应当向人民防空主管部门办理登记，领取人民防空工程使用证书。
　　未经人民防空主管部门批准，任何单位和个人不得改变人民防空工程的用途。
　　第二十六条 人民防空工程的维护管理应当符合下列规定：
　　（一）人民防空指挥工程、公用人民防空工程和疏散干道工程，由人民防空主管部门负责；平时已开发利用的公用人民防空工程的主体结构由人民防空主管部门负责，其他设备、设施的维修管理由其使用人负责；
　　（二）防空专业队、医疗救护、物资储备等专用人民防空工程和单位的人民防空工程，由其所有人或者使用人负责；
　　（三）防空地下室由其所有人或者使用人负责。
　　第二十七条 人民防空工程的维护管理人应当履行下列义务：
　　（一）确定工程维护管理人员，并接受人民防空主管部门的培训；
　　（二）定期对人民防空工程主体、结构、防护设备等进行维修保养；
　　（三）建立工程技术档案和维护保养记录；
　　（四）落实防火、防汛责任；
　　（五）接受人民防空主管部门的指导、监督。
　　第二十八条 人民防空工程的维护管理应当执行国家有关技术规范，确保工程结构完好，保持工程良好的使用状态和防护能力，并达到以下标准：
　　（一）工程内部整洁、无渗漏水，空气和饮用水符合国家标准；
　　（二）防护密闭设备、设施性能良好；
　　（三）风、水、电、暖、通信、消防系统工作正常；
　　（四）金属、木质部件无锈蚀损坏；
　　（五）进出口道路畅通，孔口伪装及地面附属设施完好；
　　（六）防火、防汛设施安全可靠。
　　第二十九条 违反本规定第十二条第二款的规定，拒绝将人民防空工程与地下工程连通的，由人民防空主管部门责令限期改正，给予警告，并可处以10000元以上50000元以下罚款。
　　第三十条 违反本规定第十四条第一款的规定，建设城市地下工程不兼顾人民防空需要的，由人民防空主管部门责令限期改正，给予警告，并可处以10000元以上50000元以下罚款。
　　第三十一条 违反本规定第十五条、第十八条的规定，设计、工程监理单位不具有相应资质承揽人民防空工程设计、工程监理的，由人民防空主管部门处以合同约定的设计费、监理酬金1倍以上2倍以下的罚款。
　　第三十二条 违反本规定第十六条的规定，擅自改变人民防空工程设计，尚可改正的，由人民防空主管部门责令限期改正，给予警告；无法改正的，依法收取人民防空工程易地建设费，并可处以10000元以上50000元以下罚款；逾期不缴纳人民防空工程易地建设费的，按每日千分之二的标准加收滞纳金。
　　第三十三条 违反本规定第十七条的规定，建设单位使用不符合人民防空工程设计防护等级要求的防护设备，未取得人民防空防护设备定点生产企业资格认定而生产人民防空工程防护设备，或者未按照国家标准生产人民防空工程防护设备的，由人民防空主管部门责令限期改正，并可处以10000元以上50000元以下罚款。
　　第三十四条 违反本规定第二十三条的规定，经批准拆除人民防空工程未按规定的标准和抗力等级补建的，由人民防空主管部门责令限期改正，给予警告，并可对个人处以2000元以上5000元以下罚款，对单位可处以10000元以上50000元以下罚款；未按规定缴纳人民防空工程补偿费的，责令限期缴纳，逾期不缴纳的，按每日千分之二的标准加收滞纳金。
　　第三十五条 违反本规定第二十五条的规定，未取得人民防空工程使用证书使用人民防空工程或者擅自改变人民防空工程用途的，由人民防空主管部门责令限期改正，给予警告，并可对个人处以1000元以上5000元以下罚款，对单位可处以10000元以上50000元以下罚款。
　　第三十六条 违反本规定第二十八条的规定，未达到人民防空工程维护管理标准的，由人民防空主管部门责令限期改正，给予警告，并可处以500元以上2000元以下罚款。
　　第三十七条 对违反本规定的行为，《中华人民共和国人民防空法》、《建设工程质量管理条例》、《浙江省实施〈中华人民共和国人民防空法〉办法》等法律法规已有处罚规定的，从其规定。
　　第三十八条 市人民防空主管部门可以委托市人民防空设施监督管理机构实施本规定的行政处罚。
　　第三十九条 本规定自2009年3月1日起施行。1996年12月16日杭州市人民政府公布的《杭州市人民防空工程管理规定》同时废止。