中国人民银行关于印发《大额可转让定期存单管理办法》的通知
中国人民银行
中国人民银行关于印发《大额可转让定期存单管理办法》的通知
1996年11月11日，中国人民银行
中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行，各国有商业银行、其他商业银行：
为进一步加强对大额可转让定期存单的管理，中国人民银行对1989年5月22日印发的《大额可转让定期存单管理办法》〔银发（1989）158号〕进行了修改。现将修改后的《大额可转让定期存单管理办法》印发给你们，并就有关问题通知如下：
一、各商业银行接此通知后，应立即停止原大额可转让定期存单的发行。
二、中国人民银行各分支行应根据本办法对辖内金融机构办理的大额可转让定期存单业务进行一次检查清理。
三、对在本办法生效后，继续发行原大额可转让定期存单的金融机构，要依照本办法的有关规定严肃处理。
以上请遵照执行。
附：大额可转让定期存单管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范大额可转让定期存单的发行、购买和转让，特制订本办法。
第二条 大额可转让定期存单是一种固定面额、固定期限、可以转让的大额存款凭证。
第三条 中国人民银行负责大额可转让定期存单业务的审批和监督管理工作。
第四条 凡参与发行、购买、转让大额可转让定期存单的单位、个人均应遵守本办法。
第二章 发 行
第五条 大额可转让定期存单的发行单位为各商业银行。其他金融机构不得发行大额可转让定期存单。
第六条 大额可转让定期存单的发行对象为城乡居民个人和企业、事业单位。
各商业银行的储蓄机构只能对个人发行大额可转让定期存单。
第七条 中国人民银行根据全国经济发展状况和货币政策的需要，确定大额可转让定期存单的发行计划，并根据各商业银行总行的申请，核定各商业银行的发行额度。
各商业银行在向中国人民银行申请发行计划时，必须附上与指定经营大额可转让定期存单业务的证券机构达成的转让协议。
第八条 各商业银行发行大额可转让定期存单吸收的存款，应当向中国人民银行缴存存款准备金。
第九条 对城乡居民个人发行的大额可转让定期存单，面额为1万元、2万元、5万元；对企业、事业单位发行的大额可转让定期存单，面额为50万元、100万元、500万元。
第十条 大额可转让定期存单的期限为3个月、6个月、12个月（1年）。
第十一条 大额可转让定期存单的利率由中国人民银行制定。
第十二条 大额可转让定期存单在存期内均按照存单开户日银行挂牌公布的利率水平和浮动幅度计付利息，不分段计息。存单到期后一次还本付息，逾期部分不计付利息。
第十三条 大额可转让定期存单采用记名方式发行。存单在转让前购买人因意外事故而使存单遗失、损毁时，可以向原发行银行申请挂失，挂失手续与定期储蓄存款挂失手续相同。存单一经转让，则不能申请挂失。
第十四条 大额可转让定期存单不得提前支取。存单到期时，存单持有人只能在原发行银行支取存款。
第三章 转 让
第十五条 经中国人民银行批准，经营证券交易业务的金融机构可以办理大额可转让定期存单的转让业务。非金融机构和城乡居民个人不得办理大额可转让定期存单的转让业务。
第十六条 大额可转让定期存单的转让，采取自营买卖和代理买卖两种交易方式。自营买卖的价格不得低于存单面额，交易价格由交易机构自定，并公开挂牌；代理买卖的价格根据委托人的要求确定，并公开挂牌。
第十七条 自营买卖的价差，最高不得超过存单面额的1．5％；代理买卖向双方收取的手续费之和最高不得超过存单面额的0．6％，但对每张存单收取的手续费上限为3000元。
第十八条 大额可转让定期存单采用背书方式转让，转让次数不限，背书应当连续。背书应当连续是指第一背书人是存单记载的收款人；前一次背书的被背书人是后一次背书的背书人；最后的存单持有人是最后一次背书的被背书人，依次前后衔接。背书栏不敷背书的，可以加附粘单，粘单上的第一记载人，应当在存单和粘单的粘接处签章。每一次转让须有背书人（卖方）、被背书人（买方）以及交易机构的签字（章）方可生效。
第十九条 大额可转让定期存单的转让为全额交易。
第二十条 凡发行大额可转让定期存单的商业银行，在办理转让业务时，只能办理代理买卖业务，不得办理自营买卖业务。
第二十一条 企业、事业单位持有的大额可转让定期存单，只能在经营证券业务的金融机构办理转让。
第二十二条 转让后的大额可转让定期存单持有人在存单到期支取遭到拒付时，可以凭银行开出的拒付证明通过交易机构对背书人行使追索权。银行在开出拒付证明时须载明原因，不得无理拒付。
第四章 罚 则
第二十三条 中国人民银行各分支行负责本辖区内商业银行的大额可转让定期存单业务的监督管理工作。
第二十四条 下列行为属于违反规定发行、转让大额可转让定期存单：
（一）未经批准，发行大额可转让定期存单的；
（二）擅自超过大额可转让定期存单发行计划的；
（三）擅自改变存单式样、内容的；
（四）擅自开立新的期限档次的；
（五）擅自提高或降低利率及利率浮动幅度的；
（六）未经批准，办理转让业务的；
（七）将买卖价格低于存单面额进行转让的；
（八）擅自扩大价差和提高手续费金额的；
（九）未按规定缴存存款准备金的。
第二十五条 经营大额可转让定期存单的金融机构，有第二十四条行为之一的，由中国人民银行及其分支行视其情节轻重，给予下列处罚：
（一）警告。
（二）停止发行、转让大额可转让定期存单业务。
（三）罚款。有违法所得的，处以非法所得1倍以上、3倍以下罚款，但最高不得超过3万元。没有非法所得的，罚款最高不超过1万元。
以上处罚，可以并处。
第二十六条 当事人对中国人民银行及其分支行的处罚不服的，可以依据国家有关法律、法规，申请复议和提起诉讼。
第五章 附 则
第二十七条 本办法施行前发行的大额可转让定期存单，仍按照原规定执行。
第二十八条 大额可转让定期存单凭证应当统一格式。
大额可转让定期存单的凭证由中国人民银行统一组织印制。
第二十九条 本办法由中国人民银行负责解释。
第三十条 本办法自公布之日起施行。中国人民银行1989年5月22日发布的《大额可转让定期存单管理办法》及1989年11月24日颁发的《关于大额可转让定期存单转让问题的通知》同时废止。
国家外汇管理局关于外资参股基金管理公司有关外汇管理问题的通知
国家外汇管理局
国家外汇管理局关于外资参股基金管理公司有关外汇管理问题的通知
（2003年3月29日 国家外汇管理局发布）
汇发[2003]44号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：
为规范外资参股基金管理公司外汇管理，现就外资参股基金管理公司有关外汇管理问题通知如下：
一、本通知所称外资参股基金管理公司包括境外股东受让、认购境内基金管理公司股权而变更的基金管理公司，或者境外股东与境内股东共同出资设立的基金管理公司。
二、外资参股基金管理公司在取得中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）同意其开业的批复文件之前，不得开立外汇账户。
（一）经中国证监会批准同意其开业的境内股东与境外股东共同出资设立的基金管理公司，可持以下文件和材料向所在地外汇局申请在境内外汇指定银行开立外汇资本金账户：
1、开户书面申请；
2、合资协议（或合同）；
3、中国证监会同意其开业的批复文件；
4、外经贸部门颁发的外商投资企业批准证书；
5、国家工商行政管理部门颁发的名称预先核准通知书；
6、外汇局要求提供的其他文件和材料。
（二）境外股东认购境内已设立的基金管理公司股权而变更的外资参股基金管理公司，可持认购股份协议书、中国证监会的批准文件、外经贸部门批准证书等，向所在地外汇局申请在境内外汇指定银行开立外汇资本金账户。
三、外资参股基金管理公司境外股东资本金流入的验资程序按照《财政部 国家外汇管理局关于进一步加强外商投资企业验资工作及健全外资外汇登记制度的通知》（财会［2002］1017号）执行。
四、外资参股基金管理公司外汇资本金账户的收入范围为：境外股东汇入的出资资金；支出范围为：经常项下的对外支付和经外汇局核准的其他外汇支出。
五、外资参股基金管理公司如需将外汇资本金账户资金结汇，应持以下文件和材料向所在地外汇局提出申请，凭外汇局核准件到外汇指定银行办理结汇手续：
（一）结汇书面申请；
（二）结汇资金用途凭证或说明；
（三）公司当期外汇资本金账户银行对账单；
（四）外汇局要求提供的其他材料。
六、外资参股基金管理公司如需支付外方股东利润，应持以下文件和材料向所在地外汇局提出申请，凭外汇局核准件到外汇指定银行办理购、付汇手续：
（一）购、付汇书面申请；
（二）完税证明及税务申报单；
（三）经会计事务所出具的公司利润发生年度利润及利润分配情况的审计报告；
（四）公司董事会关于利润分配决议；
（五）公司当期外汇资本金账户银行对账单；
（六）外汇局要求提供的其他材料。
在每个会计年度结束后4个月内，外资参股基金管理公司如未将该年度应付外方股东利润购汇汇出的，应向所在地外汇局备案。外汇局的备案文件将作为今后外方股东利润购、付汇必备申请材料。
七、境外股东受让境内基金管理公司股权而变更的基金管理公司，应在取得中国证监会正式批准文件后5个工作日内，到所在地外汇局备案。转让方为境内机构的，应在取得受让方外汇资金后5个工作日内，持书面申请、转让协议、中国证监会批准文件、外经贸部门批准证书等向所在地外汇局申请办理结汇手续。
八、经中国证监会、外经贸部门批准同意其股份转让的外资参股基金管理公司，应在自取得外经贸部门批准文件5个工作日内到所在地外汇局备案。其中境外股东向境内机构转让股份的，受让方如需向境外投资人支付转让款项，应持以下文件和材料，向所在地外汇局申请购、付汇核准：
（一）购、付汇书面申请；
（二）转股协议；
（三）中国证监会、外经贸部门同意转股的批复文件；
（四）受让方当期所有外汇账户银行对账单；
（五）外方若有转股收益，受让方应出具代扣代缴预提所得税完税凭证；
（六）外汇局要求提供的其他材料。
九、经中国证监会、外经贸部门批准外方股东减（撤）资的外资参股基金管理公司，应持以下文件和材料向所在地外汇局申请购、付汇核准：
（一）购汇书面申请；
（二）公司董事会关于外方股东减（撤）资决议；
（三）中国证监会、外经贸部门同意减（撤）资的批复文件；
（四）会计师事务所出具的公司最近一期验资报告及审计报告；
（五）公司外汇资本金账户银行对账单；
（六）外方若有减（撤）资收益，应出具代扣代缴预提所得税完税凭证；
（七）外汇局要求提供的其他材料。
十、外资参股基金管理公司除从事中国证监会规定的业务外，未经国家外汇管理局批准，不得从事对外融资、对外担保等资本项下外汇业务。
十一、国家外汇管理局及其分支局有权对外资参股基金管理公司外汇资本金账户以及结汇、购付汇情况进行现场检查。外资参股基金管理公司应积极配合有关检查工作，不得提供虚假材料。
十二、外资参股基金管理公司违反本通知及其他外汇管理规定的，国家外汇管理局及其分支局可根据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他外汇管理规定对其进行处罚。
十三、本通知自2003年5月1日起施行。本通知由国家外汇管理局负责解释。
二ＯＯ三年三月十九日
江西省涉案物品价格鉴证管理条例
江西省人大常委会
江西省涉案物品价格鉴证管理条例
江西省人大常委会公告第9号
（二○○三年八月一日江西省第十届人民代表大会常务委员会第四次会议通过）
第一章 总则
第一条 为了规范涉案物品价格鉴证行为，维护国家利益，保护公民、法人及其他组织的合法权益，保障司法、行政执法和仲裁工作顺利进行，根据《中华人民共和国价格法》和其他有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。
第二条 本条例所称涉案物品价格鉴证是指，涉案物品价格鉴证机构接受司法机关、行政执法机关、仲裁机构（以下统称委托单位）的委托，对刑事、民事、行政案件所涉及的各类有形物品进行的价格鉴定、认证和评估。
第三条 在本省行政区域内从事涉案物品价格鉴证活动，适用本条例。法律、行政法规另有规定的，从其规定。
第四条 县级以上人民政府价格主管部门负责本行政区域内的涉案物品价格鉴证监督管理工作。
第五条 涉案物品价格鉴证应当遵循合法、科学、公正、效率的原则，执行国家规定的计价标准、程序和方法。
第六条 涉案物品价格鉴证机构出具的涉案物品价格鉴证结论，经委托单位依法确认后，作为办理案件过程中认定涉案物品价格的依据。
第二章 机构和人员
第七条 从事涉案物品价格鉴证工作的机构，应当取得国务院价格主管部门颁发的涉案物品价格鉴证机构资质证或者涉案物品价格鉴证复核裁定机构资质证，并经省司法行政机关登记，方可从事涉案物品价格鉴证或者复核裁定工作。
第八条 从事涉案物品价格鉴证的人员，应当取得国务院价格主管部门核发的价格鉴证资格证书。
第九条 涉案物品价格鉴证机构和人员应当遵守下列规定：
（一）遵守有关法律、法规并依法承担质证义务；
（二）不得泄露涉案秘密；
（三）不得利用职权影响价格鉴证工作公正进行；
（四）不得出具不真实的价格鉴证结论书。
涉案物品价格鉴证人员不得同时在两个以上涉案物品价格鉴证机构执业，不得以个人名义接受涉案物品价格鉴证业务。
第三章 程序
第十条 县（市、区）价格鉴证机构负责县（市、区）直单位，以及其所在行政区域内其他单位委托的涉案物品价格鉴证工作。
设区的市价格鉴证机构负责设区的市市直单位和仲裁机构委托的，以及跨县（市、区）的涉案物品价格鉴证工作。
省价格鉴证机构负责省直单位和中央驻赣机构委托的，以及跨设区市的涉案物品价格鉴证工作。
第十一条 委托涉案物品价格鉴证机构进行鉴证的，应当提交委托书；委托书应当加盖委托单位印章，并载明下列主要内容：
（一）委托人名称和委托日期；
（二）鉴证物品名称、规格、型号、数量、来源、购置或者建造时间；
（三）鉴证目的和鉴证基准日；
（四）其他需要说明的问题。
第十二条 涉案物品价格鉴证机构接受委托后，应当指定2名以上取得涉案物品价格鉴证资格证书的人员进行鉴证。
对涉案房地产、土地等专业性较强的价格进行鉴证时，应当聘请相应专业人员参与鉴证活动。
委托单位应当及时将价格鉴证人员名单告知当事人。第十三条涉案物品价格鉴证机构接受委托后，需留存送鉴材料的，应当与委托单位办理书面交接手续，妥善保管送鉴材料，并按照鉴证程序逐项建立档案。
涉案物品价格鉴证人员应当依法受理和完成委托事项，不得调换、损毁送鉴材料；鉴证事项完成之后，应当及时将有关送鉴材料归还委托单位。
第十四条 有下列情形之一的，涉案物品价格鉴证人员应当自行回避，委托单位及案件当事人也可以申请要求其回避：
（一）是案件当事人、代理人或者当事人、代理人的近亲属的；
（二）本人或者其近亲属与案件有利害关系的；
（三）与案件当事人有其他关系，可能影响鉴证公正的。
价格鉴证人员的回避由价格鉴证机构负责人决定；价格鉴证机构负责人的回避由其主管部门决定。
第十五条 涉案物品价格鉴证机构接受委托后，应当按照与委托单位约定的时限进行鉴证，出具鉴证结论书；双方没有约定时限的，应当在下列时限内出具鉴证结论书：
（一）对鲜活物品的鉴证时限为1个工作日；
（二）对刑事案件所涉物品的鉴证时限为5个工作日；
（三）对其他案件所涉物品的鉴证时限为15个工作日。
第十六条 涉案物品价格鉴证结论书应当包括以下内容：
（一）委托单位名称、鉴证物品和基准日；
（二）价格鉴证的原则、依据、方法、过程；
（三）鉴证结论；
（四）其他需要说明的问题。
涉案物品价格鉴证结论书应当由价格鉴证人员签名，并加盖价格鉴证机构印章。
涉案物品价格鉴证结论书应当附具价格鉴证机构的资质证书和鉴证人员的资格证书复印件。
第十七条 有下列情形之一的，委托单位可以要求进行补充鉴证或者复核裁定：
（一）有新的涉案物品或者材料的，可以委托原涉案物品价格鉴证机构进行补充鉴证；
（二）对鉴证结论有异议的，可以委托具有复核裁定资质的涉案物品价格鉴证机构进行复核裁定；
（三）经复核裁定仍有异议的，可以委托省司法鉴定专家委员会进行裁定。
委托补充鉴证或者复核裁定的，应当提交委托书，并提供送鉴材料。
第十八条 涉案物品价格鉴证机构应当自接受委托之日起7个工作日内，作出补充鉴证或者复核裁定结论，出具鉴证或者裁定结论书。双方另有约定的除外。
负责复核裁定的涉案物品价格鉴证机构，应当将复核裁定结论书抄送原涉案物品价格鉴证机构。
第十九条 委托涉案物品价格鉴证有下列情形之一的，价格鉴证机构可以不进行鉴证、补充鉴证或者复核裁定：
（一）委托书内容不符合本条例第十一条规定的要求，又不进行补充，无法进行鉴证的；
（二）送鉴材料不全致使无法进行鉴证的。
涉案物品进行价格鉴证后，鉴证物品灭失或者发生变化，致使当时物品状况难以确定的，价格鉴证机构可以不进行补充鉴证或者复核裁定。
有前两款情形的，价格鉴证机构应当书面说明理由。
第二十条 涉案物品价格鉴证费用，按照国家及省规定的收费标准执行。
第四章 法律责任
第二十一条 委托单位有下列情形之一的，由有关主管机关对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）委托没有涉案物品价格鉴证资质的机构进行涉案物品价格鉴证的；
（二）故意提供虚假材料导致价格鉴证结论失实的。
第二十二条 不具备涉案物品价格鉴证资质的机构或者不具备涉案物品价格鉴证资格的人员，从事涉案物品价格鉴证的，鉴证结论无效，由所在地人民政府价格主管部门没收其违法所得，并可对该机构处5000元以上1万元以下的罚款；对个人处500元以上1000元以下的罚款。
第二十三条 涉案物品价格鉴证机构违反本条例第十二条、第十三条第一款规定的，其鉴证结论无效，由其主管机关给予警告，责令停业整顿；造成严重后果的，由发证机关依法暂扣或者吊销涉案物品价格鉴证机构资质证书，并可处5000元以上1万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法暂扣或者吊销其鉴证资格证书；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十四条 涉案物品价格鉴证人员违反本条例规定，有下列情形之一的，涉案物品价格鉴证机构应当退还收取的价格鉴证费，并由其所在单位或者主管机关对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予行政处分；情节严重的，依法暂扣或者吊销其资格证书；造成损失的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）价格鉴证人员应当回避而不回避的；
（二）参与影响价格鉴证工作正常进行的活动，作出虚假鉴证结论的；
（三）工作不负责任造成鉴证结论失实，或者不在法定或约定的时限内进行鉴证，影响办案的；
（四）泄露涉案秘密的；
（五）导致送鉴材料毁损、灭失，无法进行鉴证的。违反前款第（一）项、第（二）项、第（三）项行为的，其鉴证结论无效。
第二十五条 县级以上人民政府价格主管部门工作人员，在价格鉴证监督管理工作中，滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、索贿受贿的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 附则
第二十六条 涉案无形资产和服务需要进行价格鉴证的，参照本条例执行。
第二十七条 案件当事人认为涉案物品应当进行价格鉴证的，可以向司法机关、行政执法机关和仲裁机构申请鉴证；也可以参照本条例规定，直接委托涉案物品价格鉴证机构进行鉴证。
第二十八条 本条例自2003年10月1日起施行。